2020-03-16
記者昨日從南寧市金融辦了解到，《南寧市地方金融監管信用“紅黑名單”管理制度》(以下簡稱《管理制度》)將于4月1日起施行，有效期3年。據了解，“紅黑名單”將向社會公布，在一定時間內南寧對列入“紅黑名單”的企業進行激勵或懲戒，加快建立以信用為基礎的新型監管機制，加強地方金融領域信用監管，營造“一處失信、處處受限”的誠信金融環境。
《管理制度》適用于注冊地在南寧市的、由地方金融工作部門監管或落實地方金融風險屬地防范和處置責任的小額貸款公司等。
信用“紅黑名單”管理是指南寧市地方金融工作部門在履職過程中根據相關企業的行為征集的相關信息，將其進行分類管理或對待，并向社會公布，在一定時間內對列入“紅黑名單”的企業進行相應激勵或懲戒。
“紅黑名單”公示期限與名單的有效期一致，最短為6個月，最長為3年。嚴重失信行為最短公示期為6個月，最長公示期為3年。特定嚴重失信行為按3年最長公示期予以公示。此外，市金融辦自認定之日起7個工作日內將名單共享至南寧市公共信用信息共享平臺，實施動態管理。情節嚴重的“黑名單”將共享至相關征信機構。
對列入“紅名單”的企業，市金融辦將采取一系列激勵措施，如優化行政監管安排，在金融工作部門日常檢查、專項檢查中優化檢查頻次;推薦參加相關評優、表彰活動。列入“黑名單”的企業將受監管和懲戒。如列入重點監管對象，加大日常監管力度，提高現場檢查、抽查比例和頻次，不定期開展抽查，每年至少進行1次抽查，每年至少約談1次其主要負責人。此外，還將限制其申請南寧市金融業發展專項資金等經市金融辦審核的各級財政獎勵資金，限制其參加評優、表彰，取消或建議取消參加各類評優、表彰活動的資格。
《管理條例》鼓勵“黑名單”主體進行信用修復。通過信用修復，“黑名單”主體可申請提前撤銷“黑名單”信息公示。市金融辦根據失信行為的嚴重程度，決定“黑名單”主體能否修復信用以及信用修復的方式，同時將信用修復完成情況記入失信主體信用記錄，更新至南寧市公共信用信息共享平臺。要注意的是，存在特定嚴重失信行為，經法院終審判決定性為非法集資、惡意逃廢債務的，不予申請信用修復。
■知多點
《管理制度》適用對象
注冊地在南寧市的、由地方金融工作部門監管或落實地方金融風險屬地防范和處置責任的小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、交易場所、區域性股權市場、商業保理公司、地方資產管理公司、投資公司、開展信用互助的農民專業合作社、社會眾籌機構、互聯網金融企業、民間融資登記機構等，以及被定性為非法集資的企業。上述機構或企業的股東、法定代表人、董事、監事、高級管理人員及對失信行為負有直接責任的相關人員適用于該制度。
“紅黑名單”的認定標準
“紅名單”：因誠實守信行為得到市級(含)以上政府或相關部門表彰、獎勵的;公司管理規范，經營穩健，且年度行業分類評級為A級(含)以上的;根據其他法律、法規、規章規定應列入“紅名單”的。符合三個條件之一即可列入“紅名單”。
“黑名單”：存在特定嚴重失信行為，經法院終審判決定性為非法集資、惡意逃廢債務的;存在嚴重失信行為，被行業主(監)管部門依法依規作出嚴重行政處罰或一年內被多次行政處罰的;存在其他違法、違規情形，造成嚴重社會影響的。