2019-06-14
2019年5月20日，衢州市中級人民法院、衢州市銀行業協會聯合簽署了《關于對職業放貸人實施聯合懲戒的合作備忘錄》，強化對非法民間借貸的協同治理，嚴厲打擊職業放貸行為，切實維護人民群眾合法權益。
列入職業放貸人名錄的當事人。當事人為企業的，聯合懲戒對象為企業及其法定代表人，實際控制人、負有個人責任或直接領導責任的董事、監事、高級管理人員，負有直接責任的從業人員;當事人為社會組織的，聯合懲戒對象為社會組織及其法定代表人和負有直接責任的工作人員;當事人為自然人的，懲戒對象為自然人本人。
聯合懲戒機制。 衢州市中級人民法院于次月5日前，按照統一格式將上月職業放貸人名錄(包括但不限于職業放貸人名稱、身份信息、住址、涉訴情況等信息)動態推送至衢州市銀行業協會。 協會接到信息后1工作日內將職業放貸人名錄錄入“銀行業誠信灰名單”，并向轄內各銀行機構推送相關信息。轄內銀行機構對列入“銀行業誠信灰名單”的當事人，執行或協助執行本備忘錄規定的懲戒措施。
聯合懲戒措施。一是限制發起設立或參股金融機構。二是限制擔任金融機構的董事、監事、高級管理人員。三是禁止招錄列入“銀行業誠信灰名單”的當事人為金融業從業人員。四是供金融機構融資授信時審慎性參考。五是 將列入“銀行業誠信灰名單”的當事人作為重點監管對象，加大日常監管力度。