2019-06-03
為進一步深化上海銀行業(yè)案件防控工作，強化行為監(jiān)管，實現(xiàn)從業(yè)人員履職行為的持續(xù)日常管理、對從業(yè)人員失信行為的聯(lián)合懲戒，上海銀監(jiān)局探索運用技術手段，在2006年建立不良信息庫的基礎上于2015年建成“上海銀行業(yè)從業(yè)人員監(jiān)管信息系統(tǒng)”。歷經(jīng)3年的運行，系統(tǒng)有效發(fā)揮靶向引導作用，已成為上海銀監(jiān)局人員資格審核的重要工具，機構人員管理的重要抓手。
一、關口前移，加強從業(yè)人員管理
作為建立銀行業(yè)案件防控長效機制的重要舉措，上海銀監(jiān)局早在2005年即首建上海銀行業(yè)從業(yè)人員不良信息庫，對在滬從業(yè)人員受到的各類處罰信息進行收集，加強動態(tài)管理，實現(xiàn)關口前移，在上海銀監(jiān)局審核高管人員資質和要害崗位人員市場準入中的作用逐漸顯現(xiàn)。2011年，針對離辭職人員利用曾經(jīng)的銀行從業(yè)身份從事違法犯罪活動的情況，上海銀監(jiān)局又推出中資銀行基層高管離職聲明工作，并在2012年進一步將范圍擴大至中外資分行對公業(yè)務部門負責人、理財經(jīng)理及客戶經(jīng)理;2014年又指導上海市銀行同業(yè)公會建立離職人員信息查詢平臺，錄入近6000多條離職人員信息;2015年上海銀監(jiān)局出臺了上海銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員流動信息報送制度，重點明確報送人員流出信息需根據(jù)人員在職期間的總體表現(xiàn)，填寫“無問題”、“輕微問題”或“嚴重問題”，如有問題則須根據(jù)其實際情況填寫《上海銀行業(yè)從業(yè)人員履職評價》，為流入機構的背景調(diào)查提供參考，落實機構間信息互通，形成從業(yè)人員閉環(huán)監(jiān)管。
二、穩(wěn)步推進，統(tǒng)籌提升系統(tǒng)效能
2014年，上海銀監(jiān)局主動作為，根據(jù)銀監(jiān)會《關于建立銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息登記制度的通知》精神，將“上海銀行業(yè)從業(yè)人員不良信息庫”升級更名為“上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)”，并修訂完善相關制度，在銀監(jiān)會系統(tǒng)建設方面起到了示范作用。2015年，上海銀監(jiān)局又出臺《上海銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員流動信息報送制度》，建立了包含從業(yè)人員流動、處罰、合規(guī)測試、理財資質等多個模塊的從業(yè)人員監(jiān)管信息系統(tǒng)，實現(xiàn)了轄內(nèi)機構信息的共建共享。為進一步提升系統(tǒng)在人員管控方面的效能，上海銀監(jiān)局于2016年在系統(tǒng)中新建全員信息庫模塊，增加異常人員排查功能并加入外部信息共享機制，實現(xiàn)了“一次查詢、全面反饋”。自2005年以來，系統(tǒng)中的基礎數(shù)據(jù)持續(xù)增加，不僅有來源于轄內(nèi)機構報送的數(shù)據(jù)，也錄入了上海銀監(jiān)局2005年至今對轄內(nèi)機構從業(yè)人員做出的36條行政處罰信息，更是將人民銀行、證監(jiān)局、保監(jiān)局等監(jiān)管部門及司法機關的處罰數(shù)據(jù)納入其中，系統(tǒng)涵蓋范圍更加全面,內(nèi)容更加豐富。截至2018年7月末，系統(tǒng)已收錄人員流動信息160824條、全員信息133646條、處罰信息7519條、理財資質信息45565條、合規(guī)測試信息9216條、證保處罰信息1213條。
三、積極研判，運用系統(tǒng)服務監(jiān)管
從業(yè)人員監(jiān)管信息系統(tǒng)上線以來，上海銀監(jiān)局定期使用該系統(tǒng)的統(tǒng)計功能開展從業(yè)人員履職情況分析，從人員流動特征中挖掘行業(yè)趨勢信息，從人員處罰信息中分析內(nèi)外部風險隱患。通過對上海銀行業(yè)員工流入情況的深入剖析，通過風險預警通報要求各機構做實流入人員背景調(diào)查，規(guī)范從業(yè)人員流動信息報送，控制重要崗位人員風險，以維護機構聲譽，凈化從業(yè)人員隊伍，防范次生風險。在上海銀監(jiān)局的督促引導下，轄內(nèi)機構共查詢處罰信息6萬余人次，發(fā)現(xiàn)兩百余人存在處罰記錄，各機構在落實背景調(diào)查與人員審核的基礎上對部分人員最終未提拔或錄用，有效防止“帶病流動”、“帶病任用”、“帶病提拔”，較好發(fā)揮了事前約束和引導從業(yè)人員依法合規(guī)經(jīng)營的作用。2015年以來，上海銀監(jiān)局借助系統(tǒng)數(shù)據(jù)組織轄內(nèi)主要銀行開展跨行員工異常行為交叉排查工作后又將系統(tǒng)數(shù)據(jù)與銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)(EAST系統(tǒng))有機結合，有效篩選分析可疑線索。
四、發(fā)揮合力，持續(xù)推動聯(lián)合懲戒
上海銀監(jiān)局高度重視與外部單位的協(xié)同合作。先后與上海市公安局建立上海銀行業(yè)從業(yè)人員涉黃、涉賭、涉毒等不良行為信息交流機制，與上海市高院建立“涉及重大經(jīng)濟糾紛民事審理信息”交流機制，與市檢察院建立定期工作交流制度備忘錄，與上海證監(jiān)局及保監(jiān)局建立“上海銀證保從業(yè)人員信息共享實施意見”，與上海市金融辦建立“信息共享合作備忘錄”，增強從業(yè)人員違規(guī)成本，加大市場外部約束。同時，借助系統(tǒng)對接，加強與市公安局大數(shù)據(jù)實戰(zhàn)應用平臺、市檢察院行賄犯罪檔案查詢系統(tǒng)的互通合作。2017年，首次實現(xiàn)與檢察院行賄犯罪檔案查詢系統(tǒng)的對接，完成264581人次全員信息的行賄犯罪檔案批量查詢，查出1人存在相關犯罪記錄;同時，實現(xiàn)銀證保監(jiān)管信息交換共計1540人次，與上海市公共信用信息平臺、上海市新型金融業(yè)態(tài)監(jiān)測分析平臺信息交換40人次。
目前，上海已初步形成“金融機構、監(jiān)管當局、行業(yè)自律組織以及政府信用信息平臺四合一的共管模式”。但隨著上海國際金融中心建設和自貿(mào)試驗區(qū)金融改革的不斷推進，強化簡政放權及事中事后監(jiān)管的轉變，銀行業(yè)人員管理將迎來新的挑戰(zhàn)，上海銀行業(yè)從業(yè)人員監(jiān)管信息系統(tǒng)的完善，將有助于進一步加強對上海轄內(nèi)金融從業(yè)人員行為管理，推動從業(yè)人員失信行為的聯(lián)合懲戒，防范從業(yè)人員的“無序流動”和“帶病流動”風險，更好地引導從業(yè)人員勤勉合規(guī)履職，深化從業(yè)人員誠信體系建設，凈化上海金融業(yè)用人環(huán)境。