2019-05-30
內容概述
本月通過大數據輿情系統共歸集有關媒體傳播量較高的失信案例204件，主要涉及電信網絡詐騙、虛假廣告、非法集資、侵犯知識產權、法院判決不執行、套路貸、不合格產品等行為。
基于對失信案例的統計分析和媒體相關報道，電信網絡詐騙呈現犯罪手段高科技化，犯罪行為集團化、國際化，贓款流動快速化，詐騙對象精準化、定向化的特點。犯罪分子還會緊跟社會熱點，精心設計騙術，針對不同群體量身設計、步步設套，使人防不勝防。老年人、在校大學生、公司財務人員、個體戶等人群為電信網絡詐騙行為的主要受害群體。本報告歸納了有關媒體報道的常見47種詐騙手法，建議公眾充分識別類似騙術，妥善保管個人及企業信息，培養良好的支付習慣，提高風險防范意識，發現被騙后及時報警并采取補救措施。
虛假廣告失信行為主要表現為失信主體采用假冒性、夸大性、誤導性用語進行宣傳。保健食品、藥品及醫療器械等領域是虛假廣告的重災區。本報告提醒消費者選擇產品時警惕虛假廣告常用關鍵詞，不要盲目相信宣傳內容，注意查看相關產品說明書，通過官方媒體多方查證，通過正規渠道購買產品，發現問題及時向當地市場監管部門舉報并依法維權。
近期廣大考生即將進行高考。同時，據有關媒體預測，汽車類消費即將成為市場關注熱點。本報告建議公眾注意并提前防范高考期間可能高發的替考、銷售虛假答案、謊稱可幫助錄取、仿冒正規大學等各類詐騙行為和汽車金融消費服務相關失信行為風險。
一、媒體曝光失信案例分析
（一）失信主體類別分布
4月份，通過大數據輿情系統對主要媒體曝光的失信案例進行監測，共收錄歸集有關媒體傳播量較高的失信案例204件。從失信主體來看，失信主體為企業的有161件，占比78.92%；失信主體為自然人的有35件，占比17.16%；失信主體為社會組織、政府及事業單位的有8件，占比3.92%（見圖1）。
圖1 4月媒體曝光失信案例中相關主體分布情況
（二）失信行為類型分布
從失信行為類型看，4月份失信案例主要涉及電信網絡詐騙（7.35%）、虛假宣傳/虛假廣告（5.39%）、非法集資/集資詐騙（4.90%）、侵犯知識產權（4.90%）、法院判決不執行（4.90%）、不合格產品（4.41%）、套路貸（3.92%）、騙保（3.43%）、刷單刷評/刷單炒信（2.94%）、偽造材料證明（2.94%）等行為（見圖2）。
圖2 4月媒體曝光失信案例涉失信行為分布情況
（三）失信主體地域分布
從收錄案例所涉事件主體的地域來看，4月失信案例主要集中在北京、廣東、上海、江蘇、河南等地區，以上五個地區合計占比達57.07%（見圖3）。
圖3 4月媒體曝光失信案例所涉主體地域分布情況
二、重點失信風險提示——電信網絡詐騙
電信網絡詐騙是指通過電話、短信、網絡等方式詐騙公私財物的犯罪行為。與傳統詐騙犯罪相比，電信網絡詐騙有非接觸式犯罪、對象不特定等特點，危害性更大。為增加欺騙性，不法分子還會緊跟社會熱點，精心設計騙術，針對不同群體量體裁衣、步步設套，使人防不勝防。
（一）本月媒體披露涉電信網絡詐騙失信典型案例
案例一：深圳龍崗警方打掉一涉醫網絡詐騙犯罪團伙
日前，深圳龍崗警方成功打掉一支涉醫網絡詐騙犯罪團伙，抓獲嫌疑人30名。初步核查詐騙涉案金額逾千萬元。
據警方和媒體披露的消息，涉事公司深圳市山水醫療投資有限公司（以下簡稱“山水公司”）是一個由線下轉移到線上的“網絡醫托”窩點，其作案手法與3年前導致魏則西死亡的事件如出一轍。山水公司首先通過對精神類疾病常見搜索關鍵詞進行競價，獲取在百度搜索結果的推薦位置，再通過虛假包裝治療技術、醫生的專家身份，將自己偽造的“三甲”醫院排在搜索結果前兩位。當患者點擊網站鏈接后，假扮專家通過“免費咨詢”，利用“話術”引導患者到自己旗下的醫院、外包科室中就醫。然后在治療過程中捏造、夸大病癥，收取高昂的檢查、治療費用，使用假藥、高價藥等，謀取高額的不當錢財。
山水公司線上所謂的“醫生”，實際上是一群中專以下學歷的員工冒充。每成功誘騙一個患者到旗下醫院就診，員工能拿到100元，同時還按每名病患的治療費的1%獲取提成。
案例二：“微信實名認證”騙術暗藏木馬
新華社近日報道，深圳市反電信網絡詐騙中心接到多起冒充微信客服詐騙警情。騙子以需要“實名認證”為由，誘使事主點擊木馬鏈接，騙取銀行卡信息，最后套走驗證碼，導致銀行卡被盜刷。
家住深圳市羅湖區的邵先生收到這樣一條來自95017的短信：“根據規定，您的微信需實名認證，今日24點前未認證將停用所有功能，為避免給您帶來不便，請登錄XX網址進行認證。”邵先生信以為真，登錄了短信中的網址，并按提示填寫了自己的身份證資料、銀行卡卡號、銀行卡密碼以及驗證碼，隨后發現所填銀行卡里的錢分三筆被轉走，被騙共計9738元。
深圳市反電信網絡詐騙中心表示，此類詐騙手法在2018年10月份就開始出現，利用虛擬微信客服號碼“95017”發送包含虛假釣魚網站的短信，欺騙事主點擊木馬鏈接。反詐騙中心提醒，切勿點擊不明網頁鏈接，更不要填寫社交賬號密碼、手機驗證碼、銀行卡密碼等涉及財產安全的重要信息；目前微信并沒有進行所謂的“二次實名認證”。
（二）電信網絡詐騙失信行為主要特征
近年來，電信網絡詐騙新型犯罪活動不斷演化和升級，呈現出一系列新的特點：
一是犯罪手段高科技化。嫌犯借助信息化、智能化的計算機、電話等設備，通過互聯網服務器，使用任意顯號軟件、網絡電話等技術手段，利用偽基站批量群發短信、撥電話，利用改號軟件將主叫號碼修改為銀行、電信運營商、公安機關等機構的官方號碼；利用釣魚網站模擬銀行門戶網站釣取重要信息；利用聲音處理軟件對電話外呼語音進行加工等。其技術手段日新月異，令受害人防不勝防。
二是犯罪行為集團化、國際化。實施電信網絡詐騙的多是犯罪團伙，內部分工明確、組織嚴密，境內外勾結連鎖作案。詐騙犯罪團伙往往在境外設立窩點和租賃服務器，組織一批人員專門撥打詐騙電話和群發詐騙短信等，另一批外圍人員負責轉取贓款，背后還有一批人員為詐騙平臺提供技術服務。
三是贓款流動快速化。受害人從銀行轉賬匯款到犯罪分子賬戶，資金到賬往往只需要幾分鐘時間。實施詐騙成功后，嫌犯會在資金到賬的第一時間，通過網絡銀行進行贓款轉移，分解到眾多銀行賬號中后迅速提現。若受害人未及時發現受騙，很難在提現前采取凍結支付等控制措施。
四是詐騙對象精準化、定向化。近年來，犯罪分子以群發短信等方式實施“廣泛撒網”式的行騙手段正逐漸向“一對一”定向式詐騙演化。在實施詐騙之前，犯罪分子已通過非法途徑獲取了受害人的個人信息，包括：電話號碼、身份證號碼、家庭住址等，并據此實施詐騙。在首次撥打受害人電話時，不法分子即主動說出其掌握的信息，以博取對方信任。或者針對受害人實際情況量身定制劇本的騙術，因其設計場景更貼合受害人的現實需要，故更易取信受害人。例如，不法分子獲取到某金融消費者信用卡透支欠款即將逾期的信息后，向其發送還款提醒短信，誘使其登錄釣魚網站輸入敏感信息，進而盜轉資金。
（三）電信網絡詐騙受害主體特征
近年來電信網絡詐騙的受害人群逐漸呈現從老年人、受教育程度較低群體向中青年、高學歷、高收入人士蔓延的特征：
一是在校大學生。大學生易成為網絡刷單、兼職類詐騙侵害對象。這部分群體雖然具備一定網絡知識，但社會經驗不夠豐富，容易被各類誘惑性的虛假信息迷惑雙眼。
二是公司財務人員。財務人員易成為冒充熟人、領導類型的詐騙侵害對象。一些受害公司由于財務制度不夠健全，轉賬前未經必要審核程序，通過網絡聊天軟件辦公，容易被騙子乘虛而入，導致公司資金被騙。
三是孕婦與寶媽。此類人群易成為網絡理財、網絡購物的侵害對象。在家待產或帶孩子的婦女群體，想利用空閑時間為家里承擔些經濟負擔，容易中網絡上打著網絡理財、購物客服等名義行騙的圈套。
四是個體戶。此類人群較易成為網絡貸款的侵害對象。試著從網絡上貸款用于資金周轉，被網上所說“無抵押”“免利息”等誘人字眼吸引，從而被騙。
（四）電信網絡詐騙主要手法摘編
根據有關部門發布的提示信息和媒體報道，近年來電信網絡詐騙花樣不斷翻新，場景多變。重點提醒公眾警惕以下常見詐騙手法。
手法1.電話、QQ冒充熟人好友詐騙。
話術：“在么？最近出了點事兒，急需用錢，給哥們兒借點”
犯罪分子冒充熟人發短信謊稱換新手機號，或盜取熟人的QQ、微信帳號和密碼，冒用熟人的昵稱和頭像，冒充該QQ、微信賬號主人，編造“患重病、出車禍”等急需用錢理由，誘騙受害人匯款轉帳。
手法2.冒充公司老總詐騙
話術：“小王啊，有個工程需要打款，你趕緊轉到622xxxx”
犯罪分子通過搜索財務人員QQ、微信群，以“會計資格考試大綱文件”等為誘餌發送木馬病毒，或其它非法途徑獲取財務人員個人姓名、電話、單位、職務、上下級關系等，再對這些信息分析研判出財務人員老板的QQ、微信號碼。長期潛伏在會計QQ里了解公司進出賬、老板語氣等，進而再冒充公司老板加會計QQ，以在出差開會等理由，模擬老板語氣編造更改合同，偽造老板個人賬戶的收款記錄，向財務人員發送轉賬匯款指令，要求財務人員匯款到犯罪分子控制賬戶，實施詐騙。
手法3.微信假冒代購詐騙。
話術：“親，正品海外代購，假一賠十，我家肯定是全網最低價”
犯罪分子在微信朋友圈假冒正規微商，以優惠、打折、海外代購等為誘餌，待買家付款后,又以“商品被海關扣下,要加繳關稅”等為由要求加付款項，一旦騙取購貨款則失去聯系。
手法4.微信發布虛假愛心傳遞詐騙。
話術：“求擴散。大寶，男，5歲，身高110cm……”
犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發布在朋友圈里,引起善良網民轉發，實則帖內所留聯系方式絕大多數為外地號碼，打過去不是吸費電話就是電信詐騙。
手法5.微信點贊詐騙。
話術：“點贊有獎！輕輕動一下手指，就有機會得大獎哦”
犯罪分子冒充商家發布“點贊有獎”信息,要求參與者將姓名、電話等個人資料發至微信平臺，一旦商家套取完足夠的個人信息后，即以“手續費”“公證費”“保證金”等形式實施詐騙。
手法6.微信盜用公眾賬號詐騙。
話術：“xx有限公司，誠聘網絡兼職，有意者請發簡歷至xx郵箱”
犯罪分子盜取商家公眾賬號后，發布“誠招網絡兼職，幫助淘寶賣家刷信譽，可從中賺取傭金”的推送消息。受害人信以為真，遂按照對方要求多次購物刷信譽，后發現上當受騙。
手法7.虛構色情服務詐騙。
話術：“必須先轉賬，再提供服務，我們也不容易！”
犯罪分子在互聯網上留下提供色情服務的電話，待受害人與之聯系后，稱需先付款才能上門提供服務，受害人將錢打到指定賬戶后發現被騙。
手法8.虛構親朋好友事故詐騙。
話術：“您好，您的父親在xx路出了意外，需要錢處理交通事故，請馬上轉賬到xx”
犯罪分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉賬。當事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。
手法9.電子郵件中獎詐騙。
話術：“兌獎需要一些手續費，我們也得按程序辦事！”
通過互聯網發送中獎郵件，受害人一旦與犯罪分子聯系兌獎，即以“個人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續費”等各種理由要求受害人匯錢，達到詐騙目的。
手法10.冒充知名企業中獎詐騙。
話術：“我們是大企業，是模范納稅單位，您兌獎得先交個稅才行。”
犯罪分子冒充三星、索尼、海爾等知名企業名義，預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發送，后以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。