2018-06-08
《關(guān)于充分發(fā)揮信用服務(wù)機(jī)構(gòu)作用加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)的通知》
發(fā)改辦財(cái)金〔2018〕190號
為深入學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想和黨的十九大精神，按照《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014-2020年）的通知》（國發(fā)〔2014〕21號）、《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2016〕33號）以及《國家發(fā)展改革委 人民銀行關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒對象名單管理工作的指導(dǎo)意見》（發(fā)改財(cái)金規(guī)〔2017〕1798號）等文件要求，大力發(fā)展信用服務(wù)機(jī)構(gòu)和信用服務(wù)市場，現(xiàn)就充分發(fā)揮信用服務(wù)機(jī)構(gòu)作用加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)通知如下。
一、充分認(rèn)識信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在社會(huì)信用體系建設(shè)中的重要作用
信用服務(wù)機(jī)構(gòu)是社會(huì)信用體系建設(shè)的重要力量。社會(huì)信用體系建設(shè)的大發(fā)展離不開信用服務(wù)機(jī)構(gòu)和信用服務(wù)市場的大發(fā)展。培育發(fā)展信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，有利于利用信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的人員、技術(shù)、服務(wù)優(yōu)勢，促進(jìn)政府和市場共建共創(chuàng)、共享共用、互利互贏，形成社會(huì)信用體系建設(shè)強(qiáng)大合力。培育發(fā)展信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，有利于加快形成市場化信用服務(wù)與公共性信用服務(wù)互為補(bǔ)充、商業(yè)信用信息與公共信用信息互相交融、信用信息基礎(chǔ)服務(wù)與增值服務(wù)相輔相成的多層次信用服務(wù)體系。發(fā)揮信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的作用，有利于提高信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的公信力、競爭力，為推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)提供市場化、專業(yè)化力量支持。發(fā)揮信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的作用，有利于培育和發(fā)展信用服務(wù)市場，推動(dòng)信用服務(wù)產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)新和廣泛運(yùn)用，激發(fā)信用服務(wù)市場活力。發(fā)揮信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的作用，有利于提高行政效率，推動(dòng)“放管服”改革，構(gòu)建以信用為核心的新型市場監(jiān)管體制。
二、多措并舉發(fā)揮各類信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的積極作用
引入信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)是具備相關(guān)從業(yè)資質(zhì)的征信、評級等機(jī)構(gòu)參與社會(huì)信用體系建設(shè)工作，需要立足信用服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)際，著眼社會(huì)信用體系建設(shè)總體目標(biāo)和發(fā)展要求，多措并舉、多渠道、多方式推動(dòng)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)揮積極作用。
（一）積極引入信用服務(wù)機(jī)構(gòu)參與重點(diǎn)領(lǐng)域信用記錄采集。委托信用服務(wù)機(jī)構(gòu)參與建立行業(yè)市場主體信用記錄，定期或不定期開展政府部門指定主體信用記錄采集工作，并共享至全國信用信息共享平臺，規(guī)范信用記錄格式和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，拓展信息采集內(nèi)容和范圍，鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)主動(dòng)采集重點(diǎn)領(lǐng)域市場主體信用信息，建立全面規(guī)范的信用主體信用檔案。
（二）根據(jù)需要授權(quán)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)參與紅黑名單的認(rèn)定。根據(jù)《國家發(fā)展改革委 人民銀行關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒對象名單管理工作的指導(dǎo)意見》（發(fā)改財(cái)金規(guī)〔2017〕1798號）的要求，國家有關(guān)部門可根據(jù)工作需要授權(quán)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定紅黑名單。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)行業(yè)信用建設(shè)的需要收集各有關(guān)部門（單位）認(rèn)定的紅黑名單，經(jīng)核實(shí)后與自身服務(wù)過程中形成的有關(guān)名單進(jìn)行整合并向社會(huì)發(fā)布，協(xié)助政府做好資質(zhì)名單、紅名單、黑名單、重點(diǎn)關(guān)注名單等名單的認(rèn)定和梳理。
（三）加強(qiáng)與信用服務(wù)機(jī)構(gòu)信用信息的共享。鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)與政府部門以簽署共享協(xié)議等合作方式，在充分保護(hù)市場主體商業(yè)秘密、個(gè)人隱私的前提下，開展信用信息共建共享，實(shí)現(xiàn)公共信用信息與市場信用信息的有益整合。
（四）支持信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在行業(yè)特定領(lǐng)域協(xié)助參與備案工作。鼓勵(lì)有關(guān)政府部門根據(jù)工作需要委托信用服務(wù)機(jī)構(gòu)開展行業(yè)市場主體特定領(lǐng)域備案工作，探索開展被監(jiān)管對象在政府部門、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)注冊備案，對行業(yè)典型失信主體開展信用調(diào)查，協(xié)助政府相關(guān)職能部門強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，對市場主體進(jìn)行公示監(jiān)督與社會(huì)告知，提升政府監(jiān)管能力。
（五）鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)協(xié)同開展聯(lián)合獎(jiǎng)懲與失信專項(xiàng)治理工作。鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)拓展市場化、社會(huì)化信用聯(lián)合獎(jiǎng)懲，探索在商貿(mào)、金融、租賃、旅游、環(huán)保等領(lǐng)域形成聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制的市場化應(yīng)用。鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)協(xié)同開展對黑名單市場主體的信用修復(fù)培訓(xùn)和失信問題專項(xiàng)治理工作，推動(dòng)失信市場主體向社會(huì)作公開信用承諾。
（六）支持信用服務(wù)機(jī)構(gòu)定期編制行業(yè)信用監(jiān)測分析報(bào)告。鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)跟蹤監(jiān)測市場主體信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，做出風(fēng)險(xiǎn)提示。鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)向政府部門、行業(yè)協(xié)會(huì)等定期提供行業(yè)信用分析報(bào)告，提供信用信息查詢等服務(wù)。發(fā)揮信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在信用工作考核評價(jià)、行政許可和行政處罰信息“雙公示”工作第三方評估等方面的作用。
（七）依托信用服務(wù)機(jī)構(gòu)探索信用大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用。利用大數(shù)據(jù)探索信用信息資源統(tǒng)籌和大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用。支持信用服務(wù)機(jī)構(gòu)與大數(shù)據(jù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，選擇不同區(qū)域、行業(yè)、領(lǐng)域進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)的分析、監(jiān)測和預(yù)警，為政府部門加強(qiáng)事中事后監(jiān)管提供參考依據(jù)。
三、加強(qiáng)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)自身信用建設(shè)
信用服務(wù)機(jī)構(gòu)是提供服務(wù)的專業(yè)化機(jī)構(gòu)，要牢固樹立誠信經(jīng)營理念。加強(qiáng)自身信用建設(shè)是對信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的基本要求，是提升信用服務(wù)機(jī)構(gòu)公信力和競爭力的基本前提。
（一）建立以誠信為基本內(nèi)涵的行為準(zhǔn)則。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)要建立機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的基本行為準(zhǔn)則和業(yè)務(wù)規(guī)范，強(qiáng)化自律約束，全面提升誠信經(jīng)營水平。堅(jiān)持誠信履職、誠信服務(wù)、誠信收費(fèi)，加強(qiáng)規(guī)范管理，提高服務(wù)質(zhì)量，完善約束機(jī)制，堅(jiān)持公正性和獨(dú)立性，提升公信力。鼓勵(lì)各類信用服務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)立首席信用監(jiān)督官，加強(qiáng)自身信用管理。
（二）率先開展信用承諾并公示。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)要率先按照現(xiàn)定格式進(jìn)行信用承諾，國家發(fā)展改革委和有關(guān)行業(yè)主管部門對信用服務(wù)機(jī)構(gòu)信用承諾履行情況進(jìn)行年度檢查、輿情監(jiān)測并接受舉報(bào)監(jiān)督，將承諾及踐諾情況在“信用中國”網(wǎng)站公開。
（三）加強(qiáng)信用服務(wù)從業(yè)人員信用建設(shè)。建立信用服務(wù)從業(yè)人員信用記錄。信用服務(wù)從業(yè)人員要在“信用中國”網(wǎng)站個(gè)人誠信自測系統(tǒng)進(jìn)行認(rèn)證，主動(dòng)建立個(gè)人誠信檔案。加強(qiáng)對信用服務(wù)從業(yè)人員的誠信教育和職業(yè)培訓(xùn)。
（四）建立信用服務(wù)領(lǐng)域信用約束機(jī)制。建立信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信用評估機(jī)制，委托第三方機(jī)構(gòu)對信用服務(wù)機(jī)構(gòu)信用狀況進(jìn)行評估，對有違法違規(guī)行為的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員進(jìn)行曝光，依法依規(guī)實(shí)施市場禁入，并實(shí)施聯(lián)合懲戒。
四、積極開展發(fā)揮綜合信用服務(wù)機(jī)構(gòu)作用的試點(diǎn)探索
認(rèn)定一批符合條件的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)開展綜合信用服務(wù)試點(diǎn)探索，支持推薦入圍機(jī)構(gòu)在重點(diǎn)領(lǐng)域和廣泛區(qū)域創(chuàng)新信用服務(wù)產(chǎn)品，拓展信用服務(wù)場景，提高服務(wù)質(zhì)量和國際競爭力。
（一）開展試點(diǎn)的綜合信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)參與信用信息大數(shù)據(jù)開發(fā)應(yīng)用和信用體系建設(shè)工作。一是開展大數(shù)據(jù)挖掘與深加工。綜合全國信用信息共享平臺數(shù)據(jù)與采集的重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)企業(yè)和重點(diǎn)人群數(shù)據(jù)，擴(kuò)大信息共享的覆蓋面，深入推進(jìn)大數(shù)據(jù)開發(fā)應(yīng)用。二是擴(kuò)大信用服務(wù)應(yīng)用場景，支持向政府部門、市場主體、社會(huì)組織和個(gè)人提供多樣化、定制化的信用產(chǎn)品與信用服務(wù)。三是與重點(diǎn)城市聯(lián)合開展信用服務(wù)示范工程，支持試點(diǎn)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)與社會(huì)信用體系建設(shè)示范城市聯(lián)合試點(diǎn)探索，積極與地方政府合作。四是拓展市場化、社會(huì)化聯(lián)合獎(jiǎng)懲范圍。組織試點(diǎn)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)參與開展行政許可和行政處罰信息“雙公示”評估考核、失信問題專項(xiàng)治理、重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域信用記錄建設(shè)、失信主體教育培訓(xùn)等工作。五是支持試點(diǎn)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)與高校院所合作，開展信用理論、規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)等研究工作。
（二）開展試點(diǎn)的綜合信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)符合以下條件。一是在公司架構(gòu)、綜合實(shí)力、服務(wù)能力、創(chuàng)新能力等方面在全國具有示范性。一般應(yīng)具有健全的組織機(jī)構(gòu)和豐富成熟的信用服務(wù)運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)，具有一定規(guī)模的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，通常在10個(gè)以上省（區(qū)、市）設(shè)有子公司或分支機(jī)構(gòu)，擁有全國性的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，有獨(dú)立完整、安全可靠的信用信息數(shù)據(jù)庫。二是信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其法定代表人、實(shí)際控制人、主要負(fù)責(zé)人、董事、監(jiān)事和高級管理人員近三年內(nèi)無違法違規(guī)和失信記錄，信譽(yù)良好，且熟悉與社會(huì)信用服務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力。三是應(yīng)具有成熟的信用服務(wù)產(chǎn)品體系和較強(qiáng)的信用場景拓展能力，或具備國際信用評級經(jīng)驗(yàn)和參與國際競爭的潛力。四是優(yōu)先考慮經(jīng)國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門許可或備案，獲得個(gè)人或企業(yè)征信業(yè)務(wù)資格的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)。
（三）開展試點(diǎn)的綜合信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)分步驟分批次有序申報(bào)。2018年2月底前啟動(dòng)申報(bào)工作，有意向的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)向國家發(fā)展改革委申報(bào)，同時(shí)抄報(bào)其注冊地所在的省級發(fā)展改革委（社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭部門）。2018年6月底前，組織對申報(bào)機(jī)構(gòu)試點(diǎn)情況及工作成效進(jìn)行綜合評估，認(rèn)定公布首批試點(diǎn)綜合信用服務(wù)機(jī)構(gòu)。各地方發(fā)展改革委（社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭部門）要積極支持試點(diǎn)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)開展相關(guān)工作，推動(dòng)其與地方人民政府及其有關(guān)部門開展信用體系建設(shè)合作，并加強(qiáng)對合作的指導(dǎo)和監(jiān)督，試點(diǎn)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，請及時(shí)報(bào)告國家發(fā)改委，并在“信用中國”網(wǎng)站公布。