2018-08-08
《關(guān)于充分發(fā)揮信用服務機構(gòu)作用加快推進社會信用體系建設的通知》
發(fā)改辦財金〔2018〕190號
為深入學習貫徹落實習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神，按照《國務院關(guān)于印發(fā)社會信用體系建設規(guī)劃綱要（2014-2020年）的通知》（國發(fā)〔2014〕21號）、《國務院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設的指導意見》（國發(fā)〔2016〕33號）以及《國家發(fā)展改革委 人民銀行關(guān)于加強和規(guī)范守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒對象名單管理工作的指導意見》（發(fā)改財金規(guī)〔2017〕1798號）等文件要求，大力發(fā)展信用服務機構(gòu)和信用服務市場，現(xiàn)就充分發(fā)揮信用服務機構(gòu)作用加快推進社會信用體系建設通知如下。
一、充分認識信用服務機構(gòu)在社會信用體系建設中的重要作用
信用服務機構(gòu)是社會信用體系建設的重要力量。社會信用體系建設的大發(fā)展離不開信用服務機構(gòu)和信用服務市場的大發(fā)展。培育發(fā)展信用服務機構(gòu)，有利于利用信用服務機構(gòu)的人員、技術(shù)、服務優(yōu)勢，促進政府和市場共建共創(chuàng)、共享共用、互利互贏，形成社會信用體系建設強大合力。培育發(fā)展信用服務機構(gòu)，有利于加快形成市場化信用服務與公共性信用服務互為補充、商業(yè)信用信息與公共信用信息互相交融、信用信息基礎服務與增值服務相輔相成的多層次信用服務體系。發(fā)揮信用服務機構(gòu)的作用，有利于提高信用服務機構(gòu)的公信力、競爭力，為推動社會信用體系建設提供市場化、專業(yè)化力量支持。發(fā)揮信用服務機構(gòu)的作用，有利于培育和發(fā)展信用服務市場，推動信用服務產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)新和廣泛運用，激發(fā)信用服務市場活力。發(fā)揮信用服務機構(gòu)的作用，有利于提高行政效率，推動“放管服”改革，構(gòu)建以信用為核心的新型市場監(jiān)管體制。
二、多措并舉發(fā)揮各類信用服務機構(gòu)的積極作用
引入信用服務機構(gòu)，重點是具備相關(guān)從業(yè)資質(zhì)的征信、評級等機構(gòu)參與社會信用體系建設工作，需要立足信用服務機構(gòu)實際，著眼社會信用體系建設總體目標和發(fā)展要求，多措并舉、多渠道、多方式推動信用服務機構(gòu)發(fā)揮積極作用。
?。ㄒ唬┓e極引入信用服務機構(gòu)參與重點領域信用記錄采集。委托信用服務機構(gòu)參與建立行業(yè)市場主體信用記錄，定期或不定期開展政府部門指定主體信用記錄采集工作，并共享至全國信用信息共享平臺，規(guī)范信用記錄格式和數(shù)據(jù)標準，拓展信息采集內(nèi)容和范圍，鼓勵信用服務機構(gòu)主動采集重點領域市場主體信用信息，建立全面規(guī)范的信用主體信用檔案。
（二）根據(jù)需要授權(quán)信用服務機構(gòu)參與紅黑名單的認定。根據(jù)《國家發(fā)展改革委 人民銀行關(guān)于加強和規(guī)范守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒對象名單管理工作的指導意見》（發(fā)改財金規(guī)〔2017〕1798號）的要求，國家有關(guān)部門可根據(jù)工作需要授權(quán)信用服務機構(gòu)按照統(tǒng)一標準認定紅黑名單。信用服務機構(gòu)根據(jù)行業(yè)信用建設的需要收集各有關(guān)部門（單位）認定的紅黑名單，經(jīng)核實后與自身服務過程中形成的有關(guān)名單進行整合并向社會發(fā)布，協(xié)助政府做好資質(zhì)名單、紅名單、黑名單、重點關(guān)注名單等名單的認定和梳理。
?。ㄈ┘訌娕c信用服務機構(gòu)信用信息的共享。鼓勵信用服務機構(gòu)與政府部門以簽署共享協(xié)議等合作方式，在充分保護市場主體商業(yè)秘密、個人隱私的前提下，開展信用信息共建共享，實現(xiàn)公共信用信息與市場信用信息的有益整合。
?。ㄋ模┲С中庞梅諜C構(gòu)在行業(yè)特定領域協(xié)助參與備案工作。鼓勵有關(guān)政府部門根據(jù)工作需要委托信用服務機構(gòu)開展行業(yè)市場主體特定領域備案工作，探索開展被監(jiān)管對象在政府部門、信用服務機構(gòu)和行業(yè)協(xié)會注冊備案，對行業(yè)典型失信主體開展信用調(diào)查，協(xié)助政府相關(guān)職能部門強化事中事后監(jiān)管，對市場主體進行公示監(jiān)督與社會告知，提升政府監(jiān)管能力。
（五）鼓勵信用服務機構(gòu)協(xié)同開展聯(lián)合獎懲與失信專項治理工作。鼓勵信用服務機構(gòu)拓展市場化、社會化信用聯(lián)合獎懲，探索在商貿(mào)、金融、租賃、旅游、環(huán)保等領域形成聯(lián)合獎懲機制的市場化應用。鼓勵信用服務機構(gòu)協(xié)同開展對黑名單市場主體的信用修復培訓和失信問題專項治理工作，推動失信市場主體向社會作公開信用承諾。
?。┲С中庞梅諜C構(gòu)定期編制行業(yè)信用監(jiān)測分析報告。鼓勵信用服務機構(gòu)跟蹤監(jiān)測市場主體信用風險狀況，做出風險提示。鼓勵信用服務機構(gòu)向政府部門、行業(yè)協(xié)會等定期提供行業(yè)信用分析報告，提供信用信息查詢等服務。發(fā)揮信用服務機構(gòu)在信用工作考核評價、行政許可和行政處罰信息“雙公示”工作第三方評估等方面的作用。
?。ㄆ撸┮劳行庞梅諜C構(gòu)探索信用大數(shù)據(jù)分析應用。利用大數(shù)據(jù)探索信用信息資源統(tǒng)籌和大數(shù)據(jù)分析應用。支持信用服務機構(gòu)與大數(shù)據(jù)機構(gòu)進行合作，選擇不同區(qū)域、行業(yè)、領域進行信用風險的分析、監(jiān)測和預警，為政府部門加強事中事后監(jiān)管提供參考依據(jù)。
三、加強信用服務機構(gòu)自身信用建設
信用服務機構(gòu)是提供服務的專業(yè)化機構(gòu)，要牢固樹立誠信經(jīng)營理念。加強自身信用建設是對信用服務機構(gòu)的基本要求，是提升信用服務機構(gòu)公信力和競爭力的基本前提。
（一）建立以誠信為基本內(nèi)涵的行為準則。信用服務機構(gòu)要建立機構(gòu)及其從業(yè)人員的基本行為準則和業(yè)務規(guī)范，強化自律約束，全面提升誠信經(jīng)營水平。堅持誠信履職、誠信服務、誠信收費，加強規(guī)范管理，提高服務質(zhì)量，完善約束機制，堅持公正性和獨立性，提升公信力。鼓勵各類信用服務機構(gòu)設立首席信用監(jiān)督官，加強自身信用管理。
?。ǘ┞氏乳_展信用承諾并公示。信用服務機構(gòu)要率先按照現(xiàn)定格式進行信用承諾，國家發(fā)展改革委和有關(guān)行業(yè)主管部門對信用服務機構(gòu)信用承諾履行情況進行年度檢查、輿情監(jiān)測并接受舉報監(jiān)督，將承諾及踐諾情況在“信用中國”網(wǎng)站公開。
（三）加強信用服務從業(yè)人員信用建設。建立信用服務從業(yè)人員信用記錄。信用服務從業(yè)人員要在“信用中國”網(wǎng)站個人誠信自測系統(tǒng)進行認證，主動建立個人誠信檔案。加強對信用服務從業(yè)人員的誠信教育和職業(yè)培訓。
?。ㄋ模┙⑿庞梅疹I域信用約束機制。建立信用服務機構(gòu)及其從業(yè)人員信用評估機制，委托第三方機構(gòu)對信用服務機構(gòu)信用狀況進行評估，對有違法違規(guī)行為的信用服務機構(gòu)和從業(yè)人員進行曝光，依法依規(guī)實施市場禁入，并實施聯(lián)合懲戒。
四、積極開展發(fā)揮綜合信用服務機構(gòu)作用的試點探索
認定一批符合條件的信用服務機構(gòu)開展綜合信用服務試點探索，支持推薦入圍機構(gòu)在重點領域和廣泛區(qū)域創(chuàng)新信用服務產(chǎn)品，拓展信用服務場景，提高服務質(zhì)量和國際競爭力。
（一）開展試點的綜合信用服務機構(gòu)應重點參與信用信息大數(shù)據(jù)開發(fā)應用和信用體系建設工作。一是開展大數(shù)據(jù)挖掘與深加工。綜合全國信用信息共享平臺數(shù)據(jù)與采集的重點領域、重點企業(yè)和重點人群數(shù)據(jù)，擴大信息共享的覆蓋面，深入推進大數(shù)據(jù)開發(fā)應用。二是擴大信用服務應用場景，支持向政府部門、市場主體、社會組織和個人提供多樣化、定制化的信用產(chǎn)品與信用服務。三是與重點城市聯(lián)合開展信用服務示范工程，支持試點信用服務機構(gòu)與社會信用體系建設示范城市聯(lián)合試點探索，積極與地方政府合作。四是拓展市場化、社會化聯(lián)合獎懲范圍。組織試點信用服務機構(gòu)參與開展行政許可和行政處罰信息“雙公示”評估考核、失信問題專項治理、重點行業(yè)領域信用記錄建設、失信主體教育培訓等工作。五是支持試點信用服務機構(gòu)與高校院所合作，開展信用理論、規(guī)范標準等研究工作。
?。ǘ╅_展試點的綜合信用服務機構(gòu)應符合以下條件。一是在公司架構(gòu)、綜合實力、服務能力、創(chuàng)新能力等方面在全國具有示范性。一般應具有健全的組織機構(gòu)和豐富成熟的信用服務運營經(jīng)驗，具有一定規(guī)模的專業(yè)團隊，通常在10個以上省（區(qū)、市）設有子公司或分支機構(gòu)，擁有全國性的服務網(wǎng)絡，有獨立完整、安全可靠的信用信息數(shù)據(jù)庫。二是信用服務機構(gòu)及其法定代表人、實際控制人、主要負責人、董事、監(jiān)事和高級管理人員近三年內(nèi)無違法違規(guī)和失信記錄，信譽良好，且熟悉與社會信用服務相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力。三是應具有成熟的信用服務產(chǎn)品體系和較強的信用場景拓展能力，或具備國際信用評級經(jīng)驗和參與國際競爭的潛力。四是優(yōu)先考慮經(jīng)國務院征信業(yè)監(jiān)督管理部門許可或備案，獲得個人或企業(yè)征信業(yè)務資格的信用服務機構(gòu)。
?。ㄈ╅_展試點的綜合信用服務機構(gòu)應分步驟分批次有序申報。2018年2月底前啟動申報工作，有意向的信用服務機構(gòu)向國家發(fā)展改革委申報，同時抄報其注冊地所在的省級發(fā)展改革委（社會信用體系建設牽頭部門）。2018年6月底前，組織對申報機構(gòu)試點情況及工作成效進行綜合評估，認定公布首批試點綜合信用服務機構(gòu)。各地方發(fā)展改革委（社會信用體系建設牽頭部門）要積極支持試點信用服務機構(gòu)開展相關(guān)工作，推動其與地方人民政府及其有關(guān)部門開展信用體系建設合作，并加強對合作的指導和監(jiān)督，試點過程中發(fā)現(xiàn)的問題，請及時報告國家發(fā)改委，并在“信用中國”網(wǎng)站公布。