2020-03-04
中國銀聯(lián)支付安全大調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，新型移動及網(wǎng)絡(luò)支付欺詐活動保持活躍，套路貸、校園貸欺詐時有發(fā)生。個別收單機構(gòu)并未嚴(yán)格落實相關(guān)規(guī)則制度，未能采取有效措施遏制不法分子從事非法交易活動。
對此，中國銀聯(lián)2日表示，持續(xù)治理套路貸等違規(guī)商戶和APP平臺，進一步加大對涉及套路貸等非法交易活動商戶和APP的偵測分析，禁止成員機構(gòu)向存在非法交易情況的商戶提供支付服務(wù)。
據(jù)中國銀聯(lián)介紹，非正規(guī)APP應(yīng)用程序及個人信息泄漏等不法活動時有發(fā)生，成為非法交易與欺詐活動產(chǎn)生的溫床。
以較為典型的套路貸為例，不法分子引誘用戶下載安裝不明來源的套路貸平臺APP，并在后臺收集用戶手機號、身份證號、銀行卡號等個人敏感信息，騙取用戶手機驗證碼，誘騙用戶向銀行提供同意開通業(yè)務(wù)的授權(quán)信息，扣取會員費、服務(wù)費、征信查詢費等名目的費用。
不法套路貸平臺的違規(guī)操作，導(dǎo)致用戶資金安全受到損害。究其原因，主要是不法分子或犯罪團伙利用網(wǎng)上被泄露的個人信息誘騙用戶貸款，同時個別收單機構(gòu)在商戶準(zhǔn)入和交易環(huán)節(jié)管理不嚴(yán)，未對商戶業(yè)務(wù)的真實性、合法性及借貸業(yè)務(wù)資質(zhì)進行調(diào)查，給了不法套路貸平臺可乘之機。
“仍有個別收單機構(gòu)并未嚴(yán)格落實相關(guān)規(guī)則制度，未能采取有效措施遏制不法分子從事非法交易活動?！敝袊y聯(lián)稱，將進一步加大對涉及套路貸等非法交易活動商戶和APP的偵測分析，并向相關(guān)收單機構(gòu)發(fā)送風(fēng)險提示，督促收單機構(gòu)嚴(yán)格落實無卡快捷支付業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的主體責(zé)任，把嚴(yán)商戶入網(wǎng)審核，認真開展商戶真實性和合規(guī)性調(diào)查，禁止向存在非法交易情況的商戶提供支付服務(wù)。
同時，中國銀聯(lián)要求收單機構(gòu)規(guī)范顯示交易信息，準(zhǔn)確體現(xiàn)真實商戶和收單機構(gòu)名稱，對于濫用或套用“銀聯(lián)”字樣的行為，將堅決采取法律措施。此外，銀聯(lián)鼓勵公眾舉報有關(guān)套路貸的商戶線索，對于核查屬實的將依據(jù)相關(guān)規(guī)則開展重點治理，并向公安機關(guān)移送可疑違規(guī)商戶線索，配合公安機關(guān)開展打擊行動，持續(xù)維護健康、安全的支付網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。
除持續(xù)治理套路貸等違規(guī)商戶和APP平臺外，中國銀聯(lián)稱，一直禁止成員機構(gòu)以任何形式為互聯(lián)網(wǎng)賭博、色情平臺，互聯(lián)網(wǎng)銷售彩票平臺，非法外匯、貴金屬投資交易平臺，非法證券期貨類交易平臺，以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結(jié)算服務(wù)。中國銀聯(lián)將持續(xù)督促網(wǎng)絡(luò)內(nèi)成員機構(gòu)保持業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展，嚴(yán)格落實商戶管理、交易監(jiān)控和風(fēng)險排查相關(guān)要求。