2019-12-03
近日，中國人民銀行、國家發(fā)改委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)等四部門正式發(fā)布了《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》明確了行業(yè)規(guī)范發(fā)展的政策導(dǎo)向，建立健全統(tǒng)一監(jiān)管的制度框架。同時(shí)，《辦法》與國際評(píng)級(jí)監(jiān)管準(zhǔn)則在加強(qiáng)外部監(jiān)管、提高市場(chǎng)透明度、促進(jìn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、強(qiáng)化責(zé)任追究等方面相銜接。
《辦法》的出臺(tái)對(duì)信用評(píng)級(jí)行業(yè)的監(jiān)管體系進(jìn)行了重構(gòu)，明確了相關(guān)部門監(jiān)管責(zé)任。其中，中國人民銀行是信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門，主管全國的信用評(píng)級(jí)監(jiān)督管理工作，主要包括研究起草信用評(píng)級(jí)相關(guān)法律法規(guī)草案、制定信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入原則和基本規(guī)范等。國家發(fā)改委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)為信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理部門，在職責(zé)范圍內(nèi)依法對(duì)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。
在加強(qiáng)行政監(jiān)管的同時(shí)，《辦法》還要求發(fā)揮行業(yè)自律組織作用作為有效補(bǔ)充，即信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)自律組織依法開展行業(yè)自律管理。中國人民銀行等四部門有關(guān)負(fù)責(zé)人在答記者問時(shí)表示，《辦法》對(duì)評(píng)級(jí)行業(yè)自律組織權(quán)責(zé)作出規(guī)定，有利于進(jìn)一步推進(jìn)評(píng)級(jí)自律管理體系專業(yè)化建設(shè)。
值得注意的是，隨著債券市場(chǎng)違約事件的增多，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供的信息是否公平準(zhǔn)確也引起監(jiān)管的重視。如何提高評(píng)級(jí)的公信力？《辦法》劃出紅線，明確劃定信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不得有七種行為，嚴(yán)格整治評(píng)級(jí)行業(yè)的種種亂象，主要包括篡改相關(guān)資料或者歪曲評(píng)級(jí)結(jié)果；以掛靠、外包等形式允許其他機(jī)構(gòu)使用其名義開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；向受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體、受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問或者咨詢服務(wù)等。
同時(shí)，《辦法》也依法提高了罰款金額。根據(jù)《辦法》，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)隱瞞相關(guān)情況或者提交虛假備案材料的，信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)不予辦理備案或者注銷備案；已經(jīng)開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的，處虛假備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入50%的罰款，沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處50萬元以上200萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處虛假備案期間評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入1倍以上3倍以下的罰款，沒有評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入或者評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收入無法計(jì)算的，處200萬元以上500萬元以下的罰款。
此外，《辦法》首次系統(tǒng)性的提出了對(duì)評(píng)級(jí)人員的管理規(guī)則，建立對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員信用檔案和評(píng)級(jí)從業(yè)人員的信用檔案 ，將評(píng)級(jí)人員的失信行為納入信用檔案，并實(shí)現(xiàn)聯(lián)合獎(jiǎng)懲，以規(guī)范評(píng)級(jí)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為。
下一步，中國人民銀行、國家發(fā)改委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)將在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)化監(jiān)管合力，推動(dòng)我國評(píng)級(jí)業(yè)發(fā)展邁上新臺(tái)階。包括，進(jìn)一步改善行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序，推動(dòng)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展；堅(jiān)持開放對(duì)等原則，促進(jìn)我國信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)走出去；促進(jìn)評(píng)級(jí)市場(chǎng)資源整合，形成具有一定國際影響力的國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，發(fā)揮行業(yè)引領(lǐng)示范作用；加強(qiáng)國際評(píng)級(jí)監(jiān)管合作，建立跨境評(píng)級(jí)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制；進(jìn)一步健全自律機(jī)制，強(qiáng)化評(píng)級(jí)行業(yè)自我約束。