2019-10-23
“套路貸”放貸人通過虛假訴訟進行“討債”，將非法利益合法化的通道將被截斷。10月21日，江蘇省高級法院召開新聞發布會，對外通報該省法院在掃黑除惡專項斗爭中打擊和懲治“套路貸”虛假訴訟工作進展等情況。
記者從會上獲悉，近期，江蘇高院下發了共包含18條內容的《關于在掃黑除惡專項斗爭中打擊與防范“套路貸”虛假訴訟工作指南》（以下簡稱“工作指南”），旨在嚴厲打擊懲治“套路貸”虛假訴訟。
根據江蘇高院披露的數據，“掃黑除惡”專項斗爭開展以來，江蘇全省法院一審共審結涉黑涉惡犯罪案件340件，其中涉及“套路貸”違法犯罪的占比超過四分之一。
江蘇省高院刑一庭庭長、省法院掃黑辦主任劉亞軍介紹，在審結的“套路貸”涉黑涉惡案件中，一些“套路貸”違法犯罪披著民間借貸外衣，包裝成普通民間借貸案件起訴到法院，企圖通過訴訟程序實現非法利益，給社會秩序、經濟秩序以及司法秩序造成巨大危害。為此，江蘇法院等單位采取了相應措施，確保“套路貸”虛假訴訟得到根本遏制。
根據“工作指南”的界定，“套路貸”，是指放貸人虛構法律關系，通過虛增債務數額等方式形成虛假債權債務，采用暴力、脅迫或者借助訴訟、仲裁、公證以及其他手段，非法占有他人財物的違法犯罪活動。
“套路貸”放貸人的“套路手法”和步驟主要是，先簽訂金額虛高的“借貸”協議制造民間借貸假象，再制造資金虛假給付事實，隨后采取各種方式全部或部分將資金收回。
緊接著，惡意壘高“債務”數額，比如放貸人在借款人還款后不出具憑證、不歸還借據，還以借據再次要求還款。另外，在借款人無力償還“借款”時，還“套路”第三人（擔保人）承擔“還款”責任。
放貸人如果要不到錢，便通過各種方式非法討債。比如以暴力或者“軟暴力”方式，向借款人或者借款人的特定關系人討債。或者放貸人通過虛假公證、虛假仲裁、虛假訴訟等方式討債。
為此，“工作這南”要求，在立案、庭審、執行各個環節強化審查，防范和打擊“套路貸”虛假訴訟。其中明確列出15種情形，重點甄別是否屬于“套路貸”虛假訴訟。
這些情形包括：原告為疑似職業放貸人或者關聯聯系人，P2P網貸訴訟，原告未起訴借款人而向他人（如借款擔保人）主張權利，原告無正當理由拒不到庭應訴，被告對原告訴訟請求予以認可或未作抗辯……
“工作指南”要求，強化當事人本人到庭參加訴訟制度，加強對借貸事實與證據的實質性審查，加大法院依職權調查取證力度，加強對執行依據的審查，防止“套路貸”虛假訴訟得逞。
另外，“工作指南”還提及，對于正在審理的民間借貸等案件，確屬“套路貸”虛假訴訟的，依照相關規定，裁定駁回起訴，及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機關。
對于已結民間借貸等案件，經排查確屬“套路貸”虛假訴訟的，依法啟動審判監督程序，撤銷原審生效裁判，裁定駁回起訴，及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機關。
對于已經進入執行程序的民間借貸等案件，確屬“套路貸”虛假訴訟的，依法裁定中止執行，并將執行依據移交相關審判業務部門，啟動審判監督程序糾正，及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機關。