2019-10-18
近日，山東省濟(jì)南市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)官方公號(hào)披露，濟(jì)南市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布了《濟(jì)南市地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法（試行）》）的通知。其中，濟(jì)南監(jiān)管方表示，“管理規(guī)范、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、業(yè)績(jī)優(yōu)良、誠(chéng)實(shí)守信、風(fēng)險(xiǎn)防控能力強(qiáng)的地方金融組織，納入紅名單管理，予以政策支持和實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)；而違反法律法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的地方金融活動(dòng)主體，將納入黑名單，并實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)管和聯(lián)合懲戒”。
《管理辦法（試行）》適用的地方金融組織，不僅包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司等明確劃分由地方金融監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行屬地管理的金融機(jī)構(gòu)，而且還包括了P2P網(wǎng)貸及民間資本管理等目前尚未正式出現(xiàn)在地方監(jiān)管“7+4”名單上的類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。
據(jù)濟(jì)南市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)披露，《管理辦法（試行）》適用于由地方金融監(jiān)管局依法審批或?qū)嵤┍O(jiān)管的地方金融組織，包括小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、投資公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、地方交易場(chǎng)所（權(quán)益類(lèi)交易市場(chǎng)、介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場(chǎng)等）、網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)、民間資本管理機(jī)構(gòu)、民間資本融資登記服務(wù)機(jī)構(gòu)，山東省人民政府及其有關(guān)部門(mén)授權(quán)濟(jì)南市人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動(dòng)的其他機(jī)構(gòu)或者組織等。
《管理辦法（試行）》明確，地方金融組織應(yīng)納入監(jiān)管方“紅名單”的情形，包括三項(xiàng)。具體為“經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健且連續(xù)三年無(wú)不良信用記錄”；“因誠(chéng)實(shí)守信獲得國(guó)家、省、市級(jí)榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)”；“榮獲其他相關(guān)國(guó)家、省級(jí)、市級(jí)表彰或被選樹(shù)為誠(chéng)信典型”。
而“有履行能力而不履行債務(wù)等惡意逃廢債行為”“從事非法集資、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法集資活動(dòng)”“擅自以廣告、公開(kāi)勸誘或者變相公開(kāi)宣傳的方式，向社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等保證”等八項(xiàng)情形，將被濟(jì)南監(jiān)管方納入“黑名單”并加強(qiáng)日常管理。
《管理辦法（試行）》還提到，對(duì)納入“紅名單”的地方金融組織，濟(jì)南監(jiān)管方將給予“在申請(qǐng)批準(zhǔn)開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)、擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)區(qū)域、續(xù)展業(yè)務(wù)時(shí)，可根據(jù)實(shí)際情況實(shí)施‘綠色通道’和‘容缺受理’便利服務(wù)措施”等項(xiàng)政策支持或獎(jiǎng)勵(lì)措施。
而對(duì)于納入“黑名單”管理的地方金融組織及個(gè)人，濟(jì)南監(jiān)管方將依照國(guó)家發(fā)展和改革委等 21 部委聯(lián)合發(fā)布的《印發(fā)<關(guān)于對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄>的通知》要求，協(xié)同有關(guān)部門(mén)實(shí)施聯(lián)合懲戒。
濟(jì)南監(jiān)管方表示，各級(jí)地方金融監(jiān)管局行政執(zhí)法事項(xiàng)的承辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將“黑名單”內(nèi)金融活動(dòng)主體納入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加大監(jiān)管審查頻次，對(duì)再次發(fā)生違法違規(guī)和失信行為的，依法從重處罰。