2019-08-15
8月12日，深圳市互聯網金融協會通報第三批失信人公示名單。
根據深圳互金協會通報，其公示失信人名單旨在響應深圳市地方金融監督管理局《關于加強深圳市網貸行業嚴重失信行為聯合懲戒工作的通知》文件精神，落實深圳市互聯網金融協會失信懲戒受理與報送工作，明確協會工作職責，維護網貸行業秩序，協會對網貸機構報送的數據進行信息整理、數據篩查、資料評估。
值得注意的是，本批次公示的失信人是三批名單中最多的，共涉及665名失信自然人，以及2家失信機構。其中，逾期天數最長的達到了1769天(接近5年)。
7月26日，深圳市互聯網金融協會公示了第一批失信人名單,涉及92名失信自然人。其中，逾期時間最長的借款人逾期天數為955天，共有6名借款人逾期天數超過900天。
在8月2日發布的第二批失信人名單中，共涉及108名失信自然人、17家失信機構。其中，逾期天數最長的達到了748天，逾期天數最短的也有242天。此外，名單中有85人、14家機構已失聯。
7月5日，深圳市互聯網金融協會發布關于《深圳市互聯網金融協會失信懲戒操作規范》的通知，明示了失信懲戒操作流程。
根據懲戒流程，P2P平臺首先要在其官網公示失信人名單不少于7個工作日，隨后報至深圳互金協會，協會受理后給予回執，此后在協會官方渠道公示相關失信人名單，公示7個工作日后的完整名單經確認后報送至深圳市地方金融監管局。
據悉，深圳市地方金融監管局將嚴重失信網貸借款人名單移交至百行征信等商業征信機構。商業征信機構依法納入其特別關注名單、反欺詐、個人信用報告等產品和服務中，供銀行、證券期貨經營機構、保險公司、網貸機構、小貸公司等機構在依法合規的前提下查詢使用，按照風險定價原則，對嚴重失信借款人提高貸款利率和財產保險費率;或者在融資貸款、投資、保薦、承銷、保險服務等方面對嚴重失信網貸借貸人予以限制。
另外，《關于加強深圳市網貸行業嚴重失信行為聯合懲戒工作的通知》明確了嚴重失信網貸借款人的篩選標準，即網貸借款人符合逾期時間超過6 個月，經合法、必要的催收，且未按要求如實提交財產申報資料情形的，可以認定為存在嚴重失信行為，可列入嚴重失信網貸借款人名單。